경제공부 _ 미국대표 ETF 비교 SPY/QQQ/DIA/VIG

안녕하세요.
오늘은 경제공부의 연장선으로 미국 ETF를 좀 분석해봤습니다. 

미국 주식 및 ETF 등 정보를 검색하는데 이 사이트가 정말 유용하더군요.
https://seekingalpha.com

이 사이트에서 제가 가지고 싶은 ETF 및 주식들을 검색해서 배당금 및 담고 있는 종목들에 관해 검색해봤습니다.
SPY/QQQ/DIA/VIG는 제가 가지고 싶은 미국의 대표 ETF로 이들이 어떤 종목을 보유하고 있으며, 얼마나 성장했고 배당금은 얼마나 주는지 등 비교했습니다.

이렇게 비교해보니, SPY와 QQQ 그리고 DIA와 VIG가 조금 비슷한? 종목들을 서로 많이 가지고 있더군요.

1. SPY vs QQQ
SPY는 미국 상장 S&P500을 추종하는 지수, QQQ는 나스닥에 상장된 기술주 100종을 따라가는 지수인데 아무래도 요즘 4차 산업시대를 준비하며 IT기업들이 대세(?)다 보니 시장지수와 나스닥 추종지수가 비슷한 것 같습니다.

보유 항목 1위~8위까지 항목이 순서만 좀 다르지 대표 기술주인 FANNG(FaceBook이 META로 사명이 바뀌었죠)을 많이 가지고 있네요. SPY는 그래도 마지막 상위 2종은 버크셔 해서웨이 우선주와 JP모건 주로 금융을 상위 TOP10안에 포함되어 있고, QQQ는 마지막 두종도 아도비와 넷플릭스로 기술 및 IT 관련 업종으로 TOP10까지 꽉꽉 채워 넣었습니다.

사실 이번 코로나19 사태를 겪으면서 4차 산업에 더욱 가까워졌고, 비대면 통신 등을 하다 보니 IT업계가 엄청 각광을 받아왔습니다. 결과적으로 이번 1년만 비교해봐도 SPY보다 QQQ가 기술주를 더 많이 들고 있어서 더 큰 상승세를 보였더군요.

2. DIA vs VIG
SPY와 QQQ가 기술 주식을 많이 보유한 것에 비해 DIA와 VIG는  금융/헬스케어/소비재 등이 TOP10 중에서도 상위권에 속해있는 특징이 있습니다.  또 이 둘이 비슷하지만 다른 특징이라면, DIA는 월배당을 해주고 VIG는 배당성장 ETF라는 특징입니다. VIG는 분기 배당이지만 지수 자체가 성장성임으로 더 큰 시세 차익도 노릴 수 있네요. 물론 DIA 보다 주가도 조금 저렴하다는 특징이 있습니다. DIA는 제가 타기팅하고 있는 주식 중 VISA/MCDONALD/BOEING 등을 TOP으로 가지고 있고 VIG는 JNJ/VISA/JPMORGAN/MS 등을 TOP으로 가지고 있어서 개별적인 주식 VISA와 JNJ 그리고 BOEING 및 금융주를 노리고 있었던 저에게는 두 ETF가 매우 매력적으로 느껴집니다.

3. 배당 관련 정보 "DIVIDENDS"

1) SPY
     1. Div Yield (연 배당률) : 1.22% 
     2. Annual Payout (연 배당금) : $5.66
     3. Payout Ratio (배당 성향) : 3.93%
     4. 5 Year Growth Rate (5년간 성장률) : 5.07%
     5. Diviend Growth (배당 성장) : 0 Years

2) QQQ
     1. Div Yield (연 배당율) : 0.45% 
     2. Annual Payout (연 배당금) : $1.77
     3. Payout Ratio (배당 성향) : 2.08%
     4. 5 Year Growth Rate (5년간 성장률) : 7.33%
     5. Diviend Growth (배당 성장) : 3 Years

3) DIA
     1. Div Yield (연 배당율) : 1.56% 
     2. Annual Payout (연 배당금) : $5.62
     3. Payout Ratio (배당 성향) : 5.93%
     4. 5 Year Growth Rate (5년간 성장률) : 4.65%
     5. Diviend Growth (배당 성장) : 0 Years

4) VIG
     1. Div Yield (연 배당율) : 1.53% 
     2. Annual Payout (연 배당금) : $2.55
     3. Payout Ratio (배당 성향) : - %
     4. 5 Year Growth Rate (5년간 성장률) : 8.16%
     5. Diviend Growth (배당 성장) : 5 Years

위 정리된 내용을 보면,
1) SPY는 근 5년간 성장률이 많이 올랐으며 사실 이 ETF는 미국 증시를 따라가므로 그만큼 시장의 파이가 많이 커졌음을 의미합니다. 앞으로 돈을 많이 찍어냄으로써 달러가 많아지니까 점점 그 가치는 더 커질 것으로 예상이 됩니다.

2) QQQ는 지난 5년간 성장률이 미쳤죠, 배당금도 3년 동안 증액하고 있습니다. QQQ에 기술주가 많이 녹아있는 만큼 지난 몇 년간 기술산업이 엄청 성장하고 현재 시총 TOP을 유지하고 있기에 앞으로도 4차 산업이 다가오는 만큼 더욱 기대가 되는 ETF입니다.

3) DIA는 SPY보다 주가는 적지만 배당금은 못지않게 많이 줍니다. 5년간 성장률도 나쁘지 않구요. 가격 대비 배당금이 높고 월마다 배당주는 특징이 참 매력이죠.

4) VIG는 배당성장주답게 5년 동안 성장률이 아주 높고, 5년동안 배당금을 증액해왔네요.


결론적으로, 가지고 싶던 개별주식은 변동성이 큰 반면 이런 ETF는 시장 방향을 추종하며 꾸준한 우상향을 그리기에 우선 위 4가지 ETF로 탄탄한 CORE로 다지고 개별주식을 투자하여 기대 이상의 소득을 올리는 것을 목표로 해야겠습니다.
실제 개별종목은 변동성이 커서 시세차익으로 큰 이익을 주지만 손실이 날 때는 그만큼 또 아프더군요..;;

미국 주식의 특징인 배당을 받는 재미와 ETF로 변동성도 잡는다면 좀 더 안전하고 꾸준한 장기투자가 가능할 것으로 생각되네요ㅎㅎ

끝~